Guía del Presupuesto
Cómo construir un plan mensual, repetir montos, crear excepciones y entender las vistas automáticas.
1. Plan General: la fuente de verdad
El Plan General es el único presupuesto que editas. Aquí defines cuánto esperas ingresar y gastar por categoría. Los planes por Cuenta y por Propósito se calculan automáticamente desde este plan y las reglas de distribución.
2. Un monto solo para un mes
Escribe el monto en Editar mes. FinanEase lo guarda automáticamente al terminar la edición del campo; el botón Guardar plan queda como respaldo manual. Si no activas una repetición, ese valor pertenece únicamente al mes seleccionado.
3. Repetir un monto automáticamente
Junto al monto de cada categoría aparece Repetir. Puedes elegir:
- Hasta que la cambie: repite el mismo monto todos los meses desde el mes actual.
- Durante una cantidad de meses: por ejemplo, $75 durante 5 meses.
- Hasta un mes específico: por ejemplo, $150 mensuales hasta octubre.
No se crean copias innecesarias de cada mes. FinanEase aplica la regla al calcular el presupuesto de cada período.
4. Cambiar solo un mes: excepción
Si una categoría recurrente vale $100 y un mes necesitas $125, cambia ese mes a $125. FinanEase guarda automáticamente la excepción. FinanEase conserva $125 como excepción de ese mes; los demás meses siguen usando la repetición original. También puedes escribir $0 para omitir una recurrencia solamente en ese mes.
5. Cambiar o detener una repetición
Pulsa Editar repetición en el mes desde el que quieres hacer el cambio. Una nueva repetición sustituye la programación futura desde ese mes sin reescribir los meses anteriores. También puedes elegir Detener desde este mes.
6. Fijo y Variable no significan lo mismo que Recurrente
Fijo/Variable describe la naturaleza de una categoría. Repetir define su calendario presupuestario. Un gasto variable como electricidad puede existir todos los meses con importes distintos; una cuota temporal puede ser fija pero durar solo algunos meses.
7. Copiar mes anterior
Copiar mes anterior copia y guarda los valores efectivos del mes previo, incluidas las recurrencias. No crea nuevas reglas. Puedes ajustar cualquier importe después; esos cambios también se guardan automáticamente.
8. Tabla 12 meses y Plan Anual
Ambas vistas incluyen automáticamente los valores recurrentes y las excepciones mensuales. La Tabla 12 meses muestra el detalle por mes; el Plan Anual suma los 12 meses efectivos del año seleccionado.
9. Reglas: Cuenta y Propósito
La pestaña Reglas no controla la repetición temporal. Controla cómo se distribuye el Plan General hacia las vistas automáticas por Cuenta y por Propósito:
- Ingresos → porcentaje por cuenta.
- Gastos → una cuenta o distribución porcentual.
- Categorías → propósito, cuando esta opción está habilitada.
10. Orden de prioridad de FinanEase
- Si existe un valor guardado específicamente para ese mes, ese valor manda.
- Si no existe una excepción mensual, se aplica la repetición vigente.
- Si no existe ninguna de las dos, el presupuesto de esa categoría es $0.
Así puedes automatizar lo recurrente sin perder la posibilidad de ajustar cualquier mes. Al editar una repetición, FinanEase conserva la categoría madre abierta y los demás importes que estabas modificando.